來源: 成都商報(bào)

“做過白銀投資嗎？試試吧，容易賺錢！”類似這樣的短信廣告和垃圾郵件越來越多地充斥著我們的生活——近來，隨著有關(guān)部門對(duì)非法集資活動(dòng)的集中整治，那些站立街頭四處拉人的投資掮客似乎已經(jīng)消停了。然而，一種更為隱蔽且包裹在期貨、貴金屬交易外衣下的非法集資陷阱卻似乎大有卷土重來之勢(shì)。
　　按《期貨管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨交易上市任何一個(gè)品種，都要經(jīng)過證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，才能上市交易。國(guó)內(nèi)合法期貨就是通過四家期交所和期貨公司交易的40個(gè)品種。其余都只是類期貨，或非法期貨。今年10月，證監(jiān)會(huì)在例行新聞發(fā)布會(huì)上表示，非法期貨交易不受法律保護(hù)，地方交易場(chǎng)所由省級(jí)人民政府按照屬地監(jiān)管原則進(jìn)行違規(guī)處理、風(fēng)險(xiǎn)處置等工作。投資者一旦遭遇黑平臺(tái)應(yīng)向當(dāng)?shù)卣蚬矙C(jī)關(guān)舉報(bào)。
　　以小高博大桿杠 遭遇黑平臺(tái)血本無歸
　　市民盧先生長(zhǎng)期醉心于投資股票、黃金等且收獲不菲。一次偶然機(jī)會(huì)，他在網(wǎng)上接觸到由一家名為福建維財(cái)?shù)墓就平榈摹熬S財(cái)金”、“維財(cái)銀”電子貴金屬交易業(yè)務(wù)，這是采用集中交易模式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易，在交易中實(shí)行T+0單日結(jié)算的無負(fù)債結(jié)算制度，并采用5倍以上杠桿的保證金模式，實(shí)際上是打著貴金屬投資幌子進(jìn)行的變相期貨交易。但被允諾的高額利潤(rùn)沖昏頭腦的他，一心想著貴金屬交易是時(shí)下熱門投資品種，在并未仔細(xì)考察公司資質(zhì)和是否取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核發(fā)的期貨業(yè)務(wù)許可證的情況下貿(mào)然投資。
　　與此同時(shí)，這家只有實(shí)物貴金屬經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的福建維財(cái)在運(yùn)營(yíng)期間，以加盟形式發(fā)展市級(jí)代理商、縣級(jí)代理商和普通代理商，由各級(jí)代理商發(fā)展客戶進(jìn)入“維財(cái)金”黃金交易平臺(tái)進(jìn)行交易，從中收取手續(xù)費(fèi)用返還傭金給各級(jí)代理商。在當(dāng)?shù)毓舶l(fā)展培訓(xùn)市級(jí)、縣級(jí)和普通級(jí)會(huì)員單位（居間商）117家，在未取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核發(fā)的經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)許可證的情況下，組織4962名客戶進(jìn)入交易系統(tǒng)參與“維財(cái)金”、“維財(cái)銀”的炒作，非法交易成交額合計(jì)585.96億元，交易共產(chǎn)生手續(xù)費(fèi)和遞延費(fèi)1.57億元，最終被當(dāng)?shù)胤ㄔ赫J(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)罪。盧先生在毫不知情的情況下被卷入該案件中，資金受到極大損失。
　　和盧先生相比，王先生的遭遇則更加離奇。“做期貨交易，從來只有虧錢要不回本金的；但沒想到賺了錢，不但拿不到利潤(rùn)，連本金也會(huì)面臨損失！”王先生在一家叫貝克國(guó)際的網(wǎng)站進(jìn)行外匯、期貨等交易，賺取了30萬美元的利潤(rùn)；該交易平臺(tái)拒絕兌現(xiàn)收益，甚至連60萬元人民幣的本金也拒絕返還。據(jù)盧先生介紹，這家網(wǎng)站號(hào)稱是澳大利亞頂級(jí)金融服務(wù)提供商，并寫著“全球監(jiān)管與合規(guī)，接受澳洲ASIC監(jiān)管，遵守嚴(yán)格的監(jiān)管政策”等字樣，交易品種則包含了期貨、外匯、能源、股指等多個(gè)品種。在隨后的調(diào)查中王先生發(fā)現(xiàn)，所謂400倍杠桿風(fēng)險(xiǎn)極大；一旦遇到這種號(hào)稱百倍杠桿的平臺(tái)就往往是‘黑平臺(tái)’，黑平臺(tái)根本不與任何交易所聯(lián)網(wǎng)，所有的行情都是偽造的，讓客戶在里面對(duì)賭，一旦賭輸?shù)?，這類公司就會(huì)跑路。當(dāng)初王先生參與的交易品種China300的價(jià)位和走勢(shì)與滬深300主力合約IF1511合約完全重合，這實(shí)際就是在變相從事非法期貨交易。在律師提醒下，王先生已經(jīng)開始搜集證據(jù)，“貝克國(guó)際采用保證金制度以集中交易的方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易，當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算，與客戶對(duì)賭。其電子交易內(nèi)容涉及中國(guó)股指期貨、外匯、黃金、白銀及各國(guó)指數(shù)等，交易杠桿100倍~400倍不等，已涉嫌私自設(shè)立從事非法的期貨交易，是一個(gè)黑平臺(tái)?！蓖跸壬救艘蚕蛴嘘P(guān)部門進(jìn)行了實(shí)名舉報(bào)。不僅僅是黑平臺(tái)，投資者還發(fā)現(xiàn)貝克國(guó)際網(wǎng)站并沒有備案，這也意味著貝克國(guó)際的網(wǎng)站可能是一家“黑網(wǎng)站”。王先生只得向互聯(lián)網(wǎng)違法和不良信息舉報(bào)中心12377投訴。但本金是否能追討成功已成懸念。
　　全國(guó)性合法交易場(chǎng)所僅有八家 非法期貨交易不受法律保護(hù)
　　目前，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的全國(guó)性交易場(chǎng)所一共八家：上海證券交易所（股票交易）、深圳證券交易所（股票交易）、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（股轉(zhuǎn)平臺(tái)）、中國(guó)金融期貨交易所（股指交易）、鄭州商品交易所（商品期貨交易）、大連商品交易所（商品期貨交易）、上海期貨交易所（商品期貨交易）、上海黃金交易所（黃金交易）。
　　早在2011年，國(guó)務(wù)院就下發(fā)《國(guó)務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》（國(guó)發(fā)〔2011〕38號(hào)）并明確表示：近年來，一些地區(qū)為推進(jìn)如股權(quán)、產(chǎn)權(quán)和商品市場(chǎng)發(fā)展，陸續(xù)批準(zhǔn)設(shè)立了一些從事產(chǎn)權(quán)交易、文化藝術(shù)品交易和大宗商品中遠(yuǎn)期交易等各種類型的交易場(chǎng)所。由于缺乏規(guī)范管理，在交易場(chǎng)所設(shè)立和交易活動(dòng)中違法違規(guī)問題日益突出，風(fēng)險(xiǎn)不斷暴露，引起了社會(huì)廣泛關(guān)注。38號(hào)文明確強(qiáng)調(diào)：除依法設(shè)立的證券交易所或國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的從事金融產(chǎn)品交易的交易場(chǎng)所外，任何交易場(chǎng)所均不得將任何權(quán)益拆分為均等份額公開發(fā)行，不得采取集中競(jìng)價(jià)、做市商等集中交易方式進(jìn)行交易；不得將權(quán)益按照標(biāo)準(zhǔn)化交易單位持續(xù)掛牌交易，任何投資者買入后賣出或賣出后買入同一交易品種的時(shí)間間隔不得少于5個(gè)交易日；除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，權(quán)益持有人累計(jì)不得超過200人。除依法經(jīng)國(guó)務(wù)院或國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立從事期貨交易的交易場(chǎng)所外，任何單位一律不得以集中競(jìng)價(jià)、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易。從事保險(xiǎn)、信貸、黃金等金融產(chǎn)品交易的交易場(chǎng)所，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院相關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立。
　　在今年10月證監(jiān)會(huì)的例行新聞發(fā)布會(huì)上，新聞發(fā)言人也再次明確，地方交易場(chǎng)所均由省級(jí)人民政府按照屬地管理原則負(fù)責(zé)日常監(jiān)管、違規(guī)處理和風(fēng)險(xiǎn)處置。省級(jí)人民政府、有關(guān)部門、公安機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)對(duì)交易場(chǎng)所涉嫌從事違法證券期貨交易活動(dòng)的性質(zhì)認(rèn)定存疑的，可提交聯(lián)席會(huì)議認(rèn)定，由證監(jiān)會(huì)在征求相關(guān)單位意見的基礎(chǔ)上依法出具認(rèn)定意見。如果投資者認(rèn)為某項(xiàng)交易活動(dòng)構(gòu)成非法期貨交易，應(yīng)向有權(quán)機(jī)關(guān)提出，請(qǐng)其調(diào)查處理，這樣才有利于依法有效地解決問題。
　　當(dāng)前非法期貨活動(dòng)主要有以下三類表現(xiàn)形式
　　——非法組織期貨交易。非法期貨交易場(chǎng)所通常以現(xiàn)貨白銀等熱門投資產(chǎn)品和大宗農(nóng)產(chǎn)品現(xiàn)貨交易為誘餌，面向社會(huì)公眾開展業(yè)務(wù)，主要有以下幾種類型：一是單純提供交易平臺(tái)，以投資小、收益大等噱頭或以配資為名提供更高杠桿率，吸引投資者參與，為買賣雙方提供撮合交易，收取傭金。部分場(chǎng)所還為境外交易機(jī)構(gòu)（俗稱“外盤”）充當(dāng)代理，或者以外盤代理為名，行內(nèi)盤交易之實(shí)。二是不僅提供交易平臺(tái)充當(dāng)中介，而且參與交易，成為買方或賣方（俗稱“對(duì)賭”），剩余頭寸進(jìn)入合法交易場(chǎng)所保值。有的在對(duì)賭時(shí)，提供虛假行情或者不同步的交易行情，有的在交易系統(tǒng)惡意設(shè)置障礙。三是完全以從事期貨交易為名，吸引客戶參與交易后，將客戶繳存的保證金等資金非法占為己有。
　　——非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，非法設(shè)立期貨公司及其他期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)，主要有以下形式：一是名稱通常不包含“期貨公司”等字樣，而以“某投資公司、咨詢公司”“某股指吧”等為名，避開期貨行業(yè)特許經(jīng)營(yíng)的監(jiān)管要求。二是合法期貨公司的代理商，以期貨配資、代客理財(cái)、投資咨詢?yōu)槊x吸引客戶入金，接受客戶的交易指令后以他人的名義通過期貨公司進(jìn)場(chǎng)交易，交易結(jié)束后對(duì)客戶再進(jìn)行二次結(jié)算。三是非法期貨交易場(chǎng)所的會(huì)員、加盟商或代理商等，以專業(yè)老師指導(dǎo)操作、穩(wěn)賺不賠等口號(hào)誘騙投資者參與現(xiàn)貨商品交易。
　　——利用期貨對(duì)敲非法侵占他人資產(chǎn)。不法分子多以代客理財(cái)、期貨配資等為名，以高額回報(bào)、虛假融資誘餌，騙取投資者的信任代為操作賬戶或資金，然后利用期貨市場(chǎng)遠(yuǎn)期不活躍合約對(duì)敲交易轉(zhuǎn)移竊取委托人資金。此類違法行為可區(qū)分為兩種類型：一是不法分子以期貨操盤手代客理財(cái)為幌子，博得客戶信任后獲取客戶交易賬號(hào)和密碼，通過對(duì)敲交易方式將客戶資金轉(zhuǎn)移到可控賬戶并迅速提現(xiàn)。二是不法分子通過非法手段獲取他人銀行賬戶和身份信息，然后冒名在期貨公司開立期貨賬戶，并委托期貨公司代為開通銀期轉(zhuǎn)賬功能（俗稱銀期直通車）后將受害人資金轉(zhuǎn)移到期貨賬戶，繼而利用期貨對(duì)敲交易將他人資金轉(zhuǎn)移到可控賬戶并提現(xiàn)。